2012년에 사용했던 계정과목을 다소 조정해서...

실제의 수입과 지출 내역이 좀 더 알기 쉽게 볼 수 있도록 했습니다.

(따라서 앞서의 수지계산서와의 항목과 일치하지 않는 부분이 있습니다. 둘 중 하나를 수정하는 것이 맞지만... 아직. ㅠㅠ)


표 아래 설명과 자체 평가를 덧붙였습니다.

이해가 안되는 분은 주저마시고 질문을 주세요.  

 

1. 2012년 수입 내역 분류

 

항목 금액 비율
수입합계 13,886,287 100.0%
  분담금(월세지출제외) 11,020,000 79.4%
  선물 1,603,390 11.5%
    집 선물 1,218,390 8.8%
    개인 선물 35,000 0.3%
    활동수입 선물 350,000 2.5%
  선물(대출관련) 702,680 5.1%
    출자금내대출 402,000 2.9%
    채무탈출대출 210,000 1.5%
    빈쌈짓돈대출 54,000 0.4%
    여행자대출 20,000 0.1%
    빈사업대출 10,680 0.1%
    기타대출 6,000 0.0%
  조합비 420,000 3.0%
  이자수입 140,217 1.0%

 

* 각 집의 월세를 빈고가 함께 걷었다가 대신 납부한 금액을 수입과 지출에서 제외해서, 실제 공동체공간대출에 따른 분담금으로 계산함.

* 빈고 수입의 약 80%는 공동체 공간 대출에 따른 이자에 해당하는 분담금 수입.

* 각 공동체에서 남은 잉여금을 빈고로 선물한 것이 전체의 약 9%. 결국 수입의 90%는 공동체 활동을 통해 발생함.

* 그밖에 개인 대출에 따른 선물(이자에 해당) 수입은 5%

* 활동수입 선물은 조합원 개인의 활동(강연 등)에 따른 수입의 일부를 빈고로 선물한 것.

* 조합비는 전체 조합원의 1/3 정도가 납부함.

* 이자수입은 기업은행, 새마을금고, 다람쥐회 예치금에 따른 이자 수입.

 

 

2. 2012년 지출 내역 분류

 

항목 금액 비율
지출합계 7,226,168 100.0%
  이자비용 4,844,668 67.0%
  금산재단 2,290,000 31.7%
팔당집 2,120,000 29.3%
미지급이자 434,668 6.0%
운영비 910,500 12.6%
  사무실임대료 900,000 12.5%
문구류 10,000 0.1%
이체수수료 500 0.0%
활동비 375,000 5.2%
  지음(12개월) 300,000 4.2%
체(3개월) 75,000 1.0%
사업비 770,000 10.7%
  빈마을활동비 지원 400,000 5.5%
빈집상호부조 120,000 1.7%
연속강연회 100,000 1.4%
경조사비 100,000 1.4%
교육지원 25,000 0.3%
기타회의비 25,000 0.3%
회의비 236,000 3.3%
  총회 100,000 1.4%
운영위원회 136,000 1.9%
기타지출 90,000 1.2%
  집선물반환 90,000 1.2%

 

* 차입금에 따른 이자 지출이 전체 비용의 2/3 정도됨. 미지급이자는 실제 지출된 것은 아니고 별도로 적립되어 있음.

* 이자비용을 제외하면...  전체 지출에서 운영비가 약 38%, 활동비가 15%, 사업비가 30%, 회의비가 10%  정도임.

* 사무실임대료는 까페해방촌 이용료로 월 10만원씩 지출된 금액.

* 비서진 활동비는 월 25000원씩 지급함.

* 대표가 결정하는 운영위원 활동비는 실제로는 사실상 사업비 형태로 사용되어서, 이 표에서는 사업비에 포함시켰음.

* 사업비의 절반 이상을 차지하는 빈마을활동비 지원은, 빈집 회계 독립시에 마을사업 예산을 이전한 것임.

* 빈마을활동비를 제외하면 실제 사업비는 전체예산의 15% 정도임.

* 빈집상호부조는 낭만집 인원감소에 따른 지원금액

* 해방촌연구소와 함께 진행한 '해방촌, 빈마을 길을묻다' 연속강연회 지원금.

* 집선물반환은 집선물로 들어왔던 금액의 일부를 개인의 출자금 또는 조합비로 전환한 것.

 

 

 

3. 잉여금

 

항목 금액 비율
잉여금 총액(분배원칙) 6,660,119 100.0%
  지구분담금(잉여금의 10%) 666,012 10.0%
  빈고적립금(잉여금의 30%) 1,998,036 30.0%
  출자지지금(출자금의 3%) 2,781,900 41.8%
  미처분 잉여금 1,214,171 18.2%
 

* 수입총액 - 지출총액 = 잉여금총액

* 잉여금총액은 수입총액의 약 48% 수준. 즉 수입의 절반을 지출하고 절반이 남아다고 보면 됨.

* 그동안 총회에서의 잉여금 분배 원칙에 따라서... 지구분담금, 빈고적립금, 출자지지금을 분배하고...

* 남은 미처분 잉여금이 1,214,171원. 이 금액은 어떻게 처분할지 총회준비위에서 논의해서 총회에서 결정해야 함.

 

 

 

4. 월별 수입 지출 변동



* 5월부터 각 집이 월세를 직접 내면서 수입과 지출이 동시에 감소함.

* 2월 아랫집, 6월 낭만집 두 전세집의 이사 과정에서 수입이 감소함.

* 이후 잉여금은 전반적으로 다시 안정화되고 있음.



5. 총평


* 작년에 비해서,  총자산은 약 75%, 잉여금은 약 60% 정도로 줄어들었음.

* 자산에 비해 잉여금이 더 많이 감소한 것은, 말하자면 수익률이 다소 나빠졌다고 볼 수도 있음.

* 그럼에도 불구하고 출자금에 따른 기본 배당 3%는 무난히 달성했음.

* 사실상 사업비는 연속강연회 사업을 제외하고는 자체적으로 별도의 사업을 진행한 것은 없음. 

* 활동비는 전년과 비슷하나, 활동가 재생산 및 교체에 성공하지 못했음.